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海航系撤离长安银行 陕国投接盘前景不明

时间:2018-07-12 12:25  作者:上海书画网  来源:书画网  浏览:

  不过,随着西部地域一批企业不良存款的逐渐暴露,长安银行资产收益才干和资产质量正呈下滑趋向,其利润上升只是得益于拨备的反哺。与此同时,公司运营在一定水平上也遭到来自股西方的掣肘。

  至于出售长安银行股权,则被市场以为是海航系降低负债率一系列资产处置举动的一个环节。依据一些地下报道显示,目前海航集团所接受债务已超5986.9亿元。

  如本次受让成功,陕国投持有长安银行股份数将增至2.16亿股,持股占比将升至3.83%,股东排名升至第8位。

  陕国投A素有打造“金控平台”的志愿,除了长安银行股权,其还持有永安保险2.29%股权和陕西金融资产6.65%股权。陕国投A曾表示,“依据公司‘十三五’规划关于整合金融资源发扬协同等综合效应的战略布置,本公司近几年不时在积极追求增强对金融股权的投资规划。”

  日前,该公司发布的《关于受让长安银行局部股权的自愿性信息披露公告》显示,其以自有资金受让海航旅游集团有限公司(下称海航旅游集团)持有不超越1.478亿股的长安银行股份。此次买卖价钱,将最终以长安银行2017年经审计的每股净资产和经评价后的每股净资产打9.9折后的孰低值确定。从买卖细节看,先期暂按每股2.22元价钱向海航旅游集团支付预付款,待评价完成后,按最终确定的买卖价钱2.22元/股的差价停止多退少补。

  据《投资时报》记者了解,这是近年陕国投第三次对长安银行出手。

  从年报数据看,长安银行盈利才干出现下滑。该行2017年利息净支出较2016年下滑13.6%;截至去年底,平均资产收益率为0.71%,同比下降2.51%,平均净资产收益率为10.66%,下降5.91%。

  成立尚缺乏十年的长安银行,是由原宝鸡市商业银行、咸阳市商业银行、渭南城市信誉社、汉中城市信誉社和榆林城市信誉社等五家地方法人银行业金融机构经过新设兼并,结合其他发起人共同发起设立的。于2009年7月31日停业,注册资本金56.41亿元。

  长安银行还有一大隐忧――股东关联买卖隐忧。

  最不容失望的还是资产质量。长安银行不良存款率已延续三年上升,2015年、2016年、2017年区分为1.46%、1.84%、1.96%。值得警觉的是,其拨备掩盖率却未能相应提升,反而大幅下滑,上述三年区分为205.9%、163.44%、159.97%,已迫近150%的监管红线。

  2018年该行资产质量状况依然不容失望。数据显示,2017年底其正常存款在存款中的占比下降0.18%,关注类存款和损失类存款占比区分上升0.06%和0.67%。

  当年6月12日,长安银行因违犯存款预备金有关规则,被罚款50万元;10月20日,长安银行商洛分行因触及征信管理、金融统计、支付结算、人民币管理、反洗钱等5项内容违章,被罚款算计15.5万元;11月13日,该行延安分行因存款风险分类不准、违章发放活动资金存款,被罚款30万元;12月4日,该行延安分行因违犯账户管理有关规则等效果,被罚款算计2.5万元;12月11日,该行西安未央区支行因超实践需求发放活动资金存款,违犯2017年“违纪、违章、违章”专项管理有关规则,被罚款25万元;12月11日,该行西安交大商业街支行因超实践需求发放活动资金存款,违犯2017年“违纪、违章、违章”专项管理有关规则,被罚款25万元;12月15日,该行韩城市支行因违章发放活动资金存款,被罚款25万元。

  第一次发作在2015年12月,是时陕国投受让民泰银行持有的长安银行合计5666.67万股股票,转让价钱为2.2元/股,转让总金额为1.25亿元。

  据粗略统计,仅去年就有四家信托持有的银行股权发作变化,两家新进或增持,两家出清。详细而言,湖南信托出资32.53亿元增持华融湘江银行股份至20%,荣升第二大股东;爱建信托出资15.24亿元拿下曲靖银行19.5%股权,成为其增资后并列第一大股东;安信信托(行情600816,诊股)出清所持泸州商行8.55%股权;天津信托转让所持有的全部渤海银行10%股权。

  用益信托研讨员帅国让以为,首先,银行股权具有一定的投资价值,是完成固有资产保值增值的较好渠道;其次,信托公司与银行之间能构成业务协同,比如资金供应、投贷联动、家族信托等;另外,局部信托公司努力于金融控股集团开展目的。就投资标的来看,信托的自有资金只能投资金融机构股权,小银行的价钱较为适宜(如中央性农商行),业绩也相对动摇。

  第二次是2016年12月14日,已因严重资产重组停牌多日的陕国投A突然发布公告,宣称确定重组标的为长安银行,拟以发行股票的方式购置长安银行股权。但是时隔不到一个月的2017年1月10日,陕国投A再度发布公告,宣布已终止重组。

  随着资金危机继续发酵,不时曝出海航四处售卖股权和实业的信息。此次海航处置了长安银行股权后,这些存款的归还效果能否在买卖双方的讨论范围内,尚不得而知。但能确认的一点是,长安银行自己的现金流也趋于紧张。

  2017年末,长安银行股东及其关联企业授信7户,授信额度39.23亿元,授信净额21.78亿元。同时,客户存款集中度十分高。数据显示,该行最大十家客户集中度高达62.21%,较2016年大幅上升17.91%,内行业中属于较高水平。其中,长安银行单一客户存款集中度高达10.53%,超越10%的红线规范,更较2016年上升4.34个百分点。而单一集团客户授信集中度也大幅上升,高达12.18%,较2016年上升5.49个百分点。

  据悉,海航旅游集团于2015年经过增资方式成为长安银行股东,持有33.39亿股,占比达5.92%,排名第五。海航旅游集团为海航集团旗下子公司之一,依据国度企业信誉信息公示系统,其注册资本为175亿元,其中海航集团认缴出资额122.44亿元。

  年报数据显示,长安银行2017年运营活动现金流大幅下滑,较上一年同期下降88.5%,同时,2017年还由于“储藏高收益项目,处置暂时性资金充足效果”,向中央银行借款25亿元。

  单一客户存款集中渡过高

  业内人士表示,中央性银行股东分散,且民营企业参股不少,经过中央性银行为自身输血的行为较为普遍。

  信托喜爱银行股权

  在长安银行年报“最大十户存款余额及比例”栏目中,海航系占据两席――海航集团有限公司存款9亿元,海航资产管理集团有限公司存款6亿元,即海航系算计存款15亿元,在最大十户存款名单中实质上是最大一户。

  陕国投A投资长安银行未来收益几何,尚需时间观察,不过从2017年年报状况看,该行去年遭遇多张罚单,算计被罚173万元。

  截至2017年底,长安银行资产规模打破2000亿元大关;当年方案完成净利润13.5亿元,实践完成13.91亿元,完成方案的103.47%,同比下跌13.4%。

  长安银行十大股东之一的海航系公司就获益良多。

  陕国投A(行情000563,诊股)一则公告,让长安银行的股权变化又一次浮出水面。

  市场人士表示,在此前有意重组却告失败的背景下,陕国投依然扫货,证明其对同一地域的该家银行仍坚持剧烈觊觎之心,未来也不扫除进一步增持股权的能够。

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